Für Unternehmenskunden bei der Baden-Württembergischen Bank in Mannheim.
Herr Simon, Sie sind in Mannheim bei der BW-Bank im Private Banking als VermögensManager für Unternehmenskunden tätig. Was genau muss ich mir darunter vorstellen? Ich bin verantwortlich für die Betreuung unserer gehobenen privaten Kunden im Unternehmenskundengeschäft. Das bedeutet, ich bin Ansprechpartner für alle Geschäftsführer und/oder Gesellschafter unserer Firmenkunden. Ich sorge dafür, dass deren Unternehmensvermögen strategisch sinnvoll angelegt wird. „Neudeutsch“ heißt das „Asset Management“.
Wie sieht das aus? Legen Sie die Festgelder der Firmen an oder gibt es da noch etwas anderes? Nun ja, natürlich investieren die Firmen ihre Liquiditätsreserve vor allem in kurzfristige Anlagen, auch in Festgelder. Mir geht es aber vielmehr um eine strategische und betriebswirtschaftlich sinnvolle Anlage. Ganzheitlich und Hand in Hand mit den Unternehmenskundenberatern betreue ich das Unternehmen. Ziel ist es, das Finanzergebnis eines Unternehmens unter Berücksichtigung von Liquidität, Rendite, Risiko zu sichern oder zu optimieren.
Und welche Rolle spielen dabei die Geschäftsführer oder Gesellschafter? Unsere mittelständischen Firmenkunden werden in Finanzfragen häufig von den Geschäftsführern oder Gesellschaftern vertreten. Daher sind die Firmenbelange häufig sehr stark mit den handelnden Personen verknüpft. Ein Unternehmer denkt und lebt für „seine Firma“. Oft drängt er dabei die privaten Belange in den Hintergrund, oder vergisst sie sogar. Deshalb versuche ich als VermögensManager für Unternehmenskunden diese beiden Aspekte zu beleuchten und miteinander zu verbinden. Das ist mitunter schwierig, aber eine interessante Aufgabe. Ich versuche mit meinen Kunden auf Augenhöhe zu sprechen und sie gleichermaßen zu beraten. Viele Firmenlenker zeigen sich, vielleicht auch deshalb, mal ganz privat, mit ihren finanziellen Sorgen und Nöten, aber auch ihren Wünschen und Zielen.
Heißt das, Sie sind ein „finanzieller Seelenklempner“? (lacht)… na ja, manchmal vielleicht. Aber im Ernst. Im Rahmen unserer BW-Bank Philosophie möchte ich unsere Kunden im Private Banking ganzheitlich betreuen. Ich verstehe mich mehr als strategischer Partner in Finanzfragen denn als „Finanz-Seelenklempner“.
Ist denn die BW-Bank soviel anders als andere Banken? Ich war über 22 Jahre für andere Banken tätig, bevor ich 2004 zur BW-Bank gewechselt bin. Überall gab es einen ganzheitlichen Betreuungsansatz. Aber ich habe schnell festgestellt: Bei der BW-Bank wird er auch wirklich gelebt. Im Rahmen eines ausführlichen Gesprächs versuche ich gemeinsam mit meinen Kunden eine Finanzstrategie zu erarbeiten. Wir erstellen eine aktuelle Vermögensund Liquiditätsbilanz. Auch eine Risikobetrachtung, sowie eine Vorsorgeoptimierung in Hinblick auf die Altersversorgung schließt die Finanzstrategie mit ein. Anhand der Wünsche und Ziele meines Kunden entwickle ich dann ein individuelles Anlagekonzept. Das ist für mich ganzheitlich!
Das klingt gut, aber wird das wirklich so umgesetzt? Na klar! Mein Anspruch war immer, mit Kunden langfristige Beziehungen zu pflegen. Deshalb bin ich für faire, offene Beratung. Unsere Beratungsqualität wird jetzt im dritten Jahr durch den TÜV Süd getestet und ausgezeichnet. Es gibt also neutrale Dritte die unsere Beratung gut finden. Die Bank investiert auch in die Qualität: So habe ich ein Aufbaustudium an der Frankfurt School of Finance & Management absolviert. Jedes Jahr werden wir VermögensManager in unserem Wissen auf den aktuellsten Stand gebracht. Solch eine Ausbildung der Berater sowie deren Nachhaltigkeit habe ich bisher bei keiner anderen Bank erlebt.
A propos Nachhaltigkeit… Auch ein großes Wort. Wie ist das bei Ihnen bzw. Ihren Kunden. Betreuen Sie auch nachhaltig?
Ja, natürlich. Mit der Anlagekonzeption hört die Betreuung des Kunden keineswegs auf. Die Ergebnisse der Finanzstrategie werden umgesetzt und mindestens einmal jährlich im Rahmen eines Jahresgesprächs hinterfragt. Je nach Kundenwunsch gerne auch öfter. Darüber hinaus bieten wir unseren Kunden eine Art „nachhaltige Weiterbildung“. Über viele Veranstaltungen mit rundum interessanten Themen haben sie die Chance, sich in Finanzfragen, aber auch in gesellschaftspolitischen Fragen zu informieren. Gerade in diesem Jahr haben wir einen attraktiven Eventkalender zusammengestellt.
Herr Simon, das waren interessante Ausführungen, vielen
Dank für das Gespräch.
Kontaktinformation:
BW-Bank – Joachim Simon, Augustaanlage 33, 68165 Mannheim
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